การวางแผนมรดก (Estate Planning) คือกระบวนการวางแผนจัดการ เพื่อให้การส่งต่อทรัพย์สินเป็นไปตามความต้องการของเจ้าของทรัพย์สินเมื่อเจ้าของทรัพย์สินได้เสียชีวิตไปแล้ว
ดังนั้น หากเรามีทรัพย์สินไม่ว่าจะมากหรือน้อย แล้วทรัพย์สินเหล่านี้มันเกี่ยวข้องกับหลายๆ คน ที่อาจจะเป็นผู้สืบสันดาน ญาติ หรือ เจ้าหนี้ เราจึงต้องมีการวางแผนมรดก
- เพื่อให้มั่นใจว่าทรัพย์สินได้ถูกส่งต่อไปยังทายาทคนที่เราต้องการ
- เพื่อมั่นใจว่าทายาทคนที่เราต้องการได้รับทรัพย์สินนั้น ได้รับทรัพย์สินครบถ้วน
- เพื่อให้กระบวนการส่งต่อทรัพย์สินเป็นไปอย่างราบรื่น รวดเร็ว ไม่ต้องเสียเวลาไปกับข้อกฏหมาย หรือ ข้อจำกัดต่างๆ ที่อาจจะเกิดขึ้นหลังจากที่เราเสียชีวิตแล้ว
- เพื่อให้กระบวนการส่งต่อมีค่าใช้จ่ายน้อยที่สุด สูญเสียทรัพย์สินที่มีอยู่ให้น้อยที่สุด ลดปัญหาด้านภาษีมรดก และ ค่าธรรมเนียมต่างๆ ที่อาจจะเกิดขึ้นเมื่อเราได้เสียชีวิตไปแล้ว
- เพื่อแก้ปัญหาหนี้สินของเราที่อาจจะส่งต่อไปยังทายาท ให้หนี้สินของเราได้หมดไปไม่ต้องเป็นภาระกับทายาทอีก
- เพื่อป้องกันปัญหาความวุ่นวายของทายาทที่จะเกิดขึ้นในอนาคต ให้ครอบครัวเข้าใจในความตั้งใจของเราที่จะมอบทรัพย์สินให้ใคร ตัดปัญหาทายาทโดยธรรมที่ไม่ได้ตั้งใจจะมอบให้
- เพื่อให้มั่นใจว่าคนที่จะมาดูแลทรัพย์สินของเรา หรือ ดูแลทายาทต่อแทนเรา เป็นคนที่เราตั้งใจไว้และไว้วางใจมากที่สุด
